＜ライフプランを考える意義＞
「ライフプラン」とは生涯生活設計の事で、その人自身の今後の人生の過し方の事です。
領域としては、①生きがい・②健康・③経済という３つの領域があります。
この中で、ＦＰ上のライフプランニングとは主に「③経済の領域」をいいます。
具体的には、人生三大資金といわれる「教育資金」「住宅資金」「老後資金」等をいいます。
それでは、なぜライフプランを考える必要があるのでしょうか？
それは、日本が90年代から「経済成長中心の社会」から「成熟化社会」への劇的な転換時期を迎えたからです。
その為「会社や国が全て面倒を見てくれる時代ではなくなった！」という事です。
又平均寿命がどんどん延びている現在、超高齢化社会が目の前に迫り「退職後の長い時間をどうやって過ごすか？」という事が、大きなテーマになってきているからです。
以上から、会社に依存した、又公的年金だけに依存した生き方が、できなくなってきています。
言い換えれば、「会社や国には頼れない。自分の人生は自分で守るしかない（自主・自立・自己責任）」という発想が求められています。
その為、各自一人一人が自分自身どうやって生きていくのかを考え「自分の人生（ライフプラン）は自分で作る！」という事が必要になっています。
当事務所では、このような問題意識を持ったお客様を全力でサポートしていきたいと考えています！
＜サービス内容＞１．キャッシュフロー表の作成＆ご提案
お客様の現在の状況や要望事項等をお聞きして、キャッシュフロー表を作成
する事で現状の問題点を明確にし、包括的な改善策の提案を行います。
２．各種保険の見直し
余分な保障がないかどうか、又逆に必要な保障が確保されているかどうか？
現在ご加入の各保険の見直しを行います。
３．資産運用のご提案
収入をＵＰさせる観点から、手持ち資金に余裕があれば、定期預金や国債等
よりも有利な資産運用を提案します。
４．住宅ローンのご提案
余分な経費を削減する観点から、現在ご加入の各住宅ローンの見直しや、借り
換えの是非の検討を行います。
又新規の住宅購入や住み替え等の予定があれば、物件選定や新規住宅ローンの
提案を行います。
５．年金に関するアドバイス
定年退職後の公的年金や企業年金（特に確定拠出年金）についての疑問点に
対し適切にお答えすると同時に、アドバイスします。
６．相続対策のご提案
自分が死んだ後の遺族の生活保障や、相続税の納税・節税、遺産分割等の
相続対策の提案を行います。
等